☐ 태국 중앙은행, 금융권과 공동으로 불법행위 방지 체계 마련

⦁ 위타이 라타나꼰(Vitai Ratanakorn) 태국 중앙은행(BOT, Bank of Thailand) 총재, 2026년 9월 10일 감독대상 금융서비스 제공기관들과 ‘불법행위로부터 금융부문을 보호하기 위한 체계’를 공동 수립했다고 발표

⦁ 금융부문이 어떠한 형태의 불법행위에도 이용되지 않도록 한다는 공동의 약속을 바탕으로 안정적이고 안전하며 신뢰받는 금융시스템 구축을 목표로 제시

⦁ 금융서비스 오용으로 발생하는 피해로부터 국민을 보호하는 것을 핵심 취지로 명시

– 참여기관은 금융시스템 오용 방지를 위한 명확한 전략 방향·정책·지배구조를 마련하고 이를 기업지배구조의 필수 요소로 내재화

– 관련 원칙을 구체적이고 실효적인 예방조치로 전환하되, 업종 특성에 부합하는 최소 기준을 설정하고 환경 변화에 따라 정기적으로 갱신

☐ 데이터·기술 역량 결집과 기관 간 정보공유로 제도적 공백 차단

⦁ 참여기관은 데이터 분석과 기술, 전문성 등 각자의 강점을 활용해 감시·탐지·대응 역량을 최적화할 계획

⦁ 사기 유형과 경보지표, 우수사례 등을 관련 이해관계자와 부문 간 공유함으로써 고도화되는 사기거래에 대한 공동 대응력 제고

⦁ 기관 간 법적·제도적 공백을 악용하는 사기 수법에 대응하는 동시에 정상 고객에 대한 영향과 금융접근성, 공정경쟁, 혁신 간 균형도 함께 고려

– BOT는 고객확인제도(CDD: Customer Due Diligence) 등 금융시스템 전반의 감독기준을 강화하고 데이터·기술·전문성을 활용해 고위험 거래 모니터링 역량을 확충

– BOT는 기관 간 데이터 공유를 촉진해 불법행위에 악용될 수 있는 허점을 해소하고 신종 위험에 대한 대응조치를 개발할 방침

– 국민 인식 제고와 금융이해력 증진 사업을 병행해 장기적으로 태국 금융시스템의 안전성·회복력·신뢰도 강화 추진

☐ 금융권 11개 협회 참여…고객확인 강화 및 사기범 데이터베이스 구축 등 선제 조치 이행

⦁ 참여기관은 태국은행연합회(TBA, Thai Bankers' Association), 국제은행협회(AIB, Association of International Banks), 태국외환·금융서비스협회(TAFEXS, Thai Association of Foreign Exchange and Financial Services) 및 6개 비은행 대출기관 협회 등 총 11개 단체

⦁ 고객확인제도(KYC, Know Your Customer)·고객확인제도(CDD, Customer Due Diligence)·강화된 고객확인(EDD, Enhanced Due Diligence) 절차 강화, 고위험 현금거래 심사 강화, 첨단기술을 활용한 이상거래 선제 탐지 등을 공동 추진

⦁ 고위험 인물 데이터베이스를 구축해 중앙사기등록부(CFR, Central Fraud Registry)와 연계하는 한편, 자금세탁방지·테러자금조달금지(AML/CFT) 관련 금융업계 전반의 업무지침 마련

– 지역 커뮤니티 네트워크를 활용해 취약계층의 금융 회복력 제고 병행

– BOT와 감독대상 금융기관은 조치 이행을 지속적으로 협력해 금융시스템 오용 경로를 차단하고 금융위협에 대한 예방·대응 역량 강화

– 금융접근성이 신뢰와 확신에 의해 뒷받침되는 금융생태계 조성을 최종 지향점으로 설정